О деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг в 2006 году

В 2006 году кредитные организации Челябинской области продолжили работу на рынке ценных бумаг. Деятельность осуществлялась в следующих направлениях.

Выпуск ценных бумаг (акций, векселей, сертификатов)

В целях дальнейшего увеличения уставных капиталов 6 (из 12-ти) региональных кредитных организаций области в истекшем году провели размещение дополнительных выпусков обыкновенных акций на общую сумму 767,4 млн рублей.

В результате совокупный уставный капитал региональных банков области в целом к началу текущего года возрос почти в 1,5 раза и составил 2,8 млрд рублей, из них 95,5% - обыкновенные именные акции и 4,5% - привилегированные именные акции.

В сентябре 2006 года одним региональным банком (в соответствии с решением совета банка) зарегистрирован проспект ценных бумаг на выпуск в обращение процентных неконвертируемых облигаций на сумму 1,0 млрд рублей.

Кроме выпусков акций региональные банки (11), филиалы инорегиональных банков (28) и Челябинское отделение Уральского банка Сбербанка России выпускали собственные векселя. За прошедший год в ходе реализации банковских векселей кредитными организациями области привлечено средств на общую сумму 244,2 млрд рублей, что на 13% больше показателя 2005 года. В основном банки и филиалы выпускали векселя сроком «по предъявлении», характеризующиеся высокой оборачиваемостью и выступающие, прежде всего, в роли расчетного инструмента реального сектора экономики.

Абсолютные остатки векселей на 01.01.2007 года возросли по сравнению с 01.01.2006 года на 24% до 8,6 млрд рублей.

За 2006 год увеличился в 2,2 раза и выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных сертификатов: общая сумма сертификатов, находящихся в обращении, составила на начало 2007 года 336,4 млн рублей.

Осуществление профессиональной деятельности (оказание услуг клиентам на рынке ценных бумаг)

Региональные кредитные организации осуществляли профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в качестве депозитариев, дилеров, брокеров и доверительных управляющих. Лицензии на право осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в 2006 году имели 7 самостоятельных банков, при этом 5 из них также являлись дилерами на рынке облигаций.

Покупка ценных бумаг других эмитентов (акций, облигаций, векселей)

В соответствии с лицензией Банка России кредитные организации инвестировали временно свободные средства в ценные бумаги других эмитентов: покупали акции, облигации, векселя. Инвестиционная деятельность кредитных организаций области в 2006 году характеризовалась дальнейшим увеличением объемов вложений при одновременном сохранении весьма незначительной доли этих вложений в растущих более быстрыми темпами совокупных активах балансов кредитных организаций.

Вложения банковского сектора Челябинской области в ценные бумаги по отношению к показателю на начало года увеличились в 1,6 раза и достигли на 01.01.2007 года 4,5 млрд рублей (их доля в активах составила 2%).

По-прежнему основу совокупного портфеля приобретенных банками ценных бумаг формировал торговый портфель – котируемые ценные бумаги, купленные с целью получения дохода от их реализации. Удельный вес средств, направленных на приобретение торговых ценных бумаг, в общих остатках вложений в ценные бумаги (кроме векселей) по сравнению с данными на начало года практически не изменился – 96,5% (на 01.01.2006 года – 96,4%). Абсолютная величина при этом выросла в 1,7 раза до 3,9 млрд рублей.

Торговый портфель по данным на 01.01.2007 года представлен рублевыми вложениями в котируемые облигации (3,8 млрд рублей) и акции, приобретенные для перепродажи (90,3 млн рублей).

Наибольшую долю в портфеле по-прежнему составляли вложения в долговые обязательства Российской Федерации (облигации федерального займа) – 85% торгового портфеля (3,3 млрд рублей).

Вложения в облигации Банка России за год снизились на 44% до 227,1 млн рублей (6% торгового портфеля).

В число котируемых долговых обязательств, приобретенных для перепродажи (258 млн рублей), входили: облигации субъектов Российской Федерации и муниципальные долговые обязательства, негосударственные долговые обязательства кредитных организаций и крупных компаний.

Динамично развивающийся в 2006 году рынок акций все более привлекал интересы инвесторов. Среди кредитных организаций области наибольшим спросом пользовались акции компаний топливно-энергетического сектора, металлургической промышленности, энергетики, предприятий связи и телекоммуникаций и акции Сбербанка России. Величина котируемых акций этих компаний, приобретенных для перепродажи, составила на 01.01.2007 года 90,3 млн рублей.

Инвестиционный портфель, состоящий из ценных бумаг, приобретенных кредитными организациями с целью получения инвестиционного дохода в долгосрочной перспективе, за 2006 год по удельному весу в целом не изменился и составил 3,5% общего объема вложений. Его абсолютная величина возросла на 66% до 141,7 млн рублей. Инвестиционные вложения были представлены как рублевыми (130,2 млн рублей), так и валютными (11,5 млн рублей) ценными бумагами.

В инвестиционном портфеле на начало 2007 года кредитные организации области имели государственные облигации внутренних валютных займов, облигации крупных предприятий-эмитентов и министерства финансов одного из субъектов Российской Федерации.

Объем операций с вексельным портфелем региональных кредитных организаций и филиалов банков других территорий в 2006 году по сравнению с 2005 годом снизился на 58% и за год составил 15,4 млрд рублей. Около 75% всего объема операций по учету векселей составляли операции с векселями самостоятельных банков области и Сбербанка России. Остатки учтенных векселей в балансах кредитных организаций увеличились за 2006 год на 23,1% до 457,2 млн рублей, в том числе учтенные векселя предприятий нефинансового сектора экономики – 359,7 млн рублей, банков – 97,5 млн рублей.

Несмотря на сравнительно небольшую долю вложений в ценные бумаги в совокупных активах банковского сектора области, в настоящее время операции на рынке ценных бумаг свидетельствуют о заинтересованности кредитных организаций, а также их клиентов в данном сегменте рынка.