Предъявите документ!

В скором времени очереди в операционные кассы Сбербанка России станут двигаться быстрее. Депутаты намерены внести поправки в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые позволят частным лицам обходиться при оплате платежей без предъявления паспорта.

Сегодня, согласно требованиям положения Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», любой банк при приеме наличных платежей обязан идентифицировать граждан, то есть установить фамилию, имя и отчество клиента, дату и место рождения, гражданство, адрес и данные о том, кем и когда был выдан предъявляемый паспорт. Избежать этой процедуры, требующей значительных затрат времени операциониста, можно было лишь случаях, когда совершались оплата жилья и коммунальных услуг, услуг связи и расчеты с бюджетами всех уровней на сумму до 600 тысяч рублей. Необходимость в проведении процедуры идентификации заметно сказывалась на длине очередей в отделениях Сбербанка, на который традиционно приходится основная масса платежей граждан, и быстроте их продвижения. При этом единой практики формирования досье в банке создано не было: в некоторых отделениях сотрудники Сбербанка снимали копию с паспорта либо выдвигали требование к клиенту иметь ее с собой, в других гражданам предлагалось выписать свои паспортные данные на специальный квиточек, но в большинстве случаев реквизиты паспорта переписывались на копию платежки, которые затем операционист сверял с оригиналом. Без паспорта, к примеру, было невозможно заплатить штраф в ГИБДД или внести плату за детский сад или обучение в ВУЗе. Очевидно, что незначительные по размерам платежи граждан вряд ли могут являться источником финансирования терроризма.

Депутаты намерены в законодательном порядке расширить список платежных операций, которые можно производить без предъявления паспорта. Авторы законопроекта с согласия представителей Банка России намерены ограничить предельную сумму таких платежей 150 тысячами рублей, а для совершения валютообменных операций обозначить порог в 500 долларов. Впрочем, в ходе обсуждения законопроекта обозначенные суммы могут и измениться. Планируется, что текст поправок будет готов уже на этой неделе и будет утвержден до конца года. Главные препятствия на пути принятия законопроекта, по мнению экспертов, кроются в сложности согласования юридических нюансов, а также в том, чтобы не войти в противоречие с требованиями FATF (объединение стран, борющихся с финансированием терроризма).